Als makelaar heb jij een belangrijke rol in het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) legt specifieke verplichtingen op om dit risico te verkleinen. Hieronder vind je een overzicht van de belangrijkste Wwft-verplichtingen en wat deze in de praktijk voor jou betekenen.
1. Cliëntenonderzoek
Bij het aangaan van zakelijke relaties moet je een cliëntenonderzoek uitvoeren. Dit houdt in dat je de identiteit van jouw klant vaststelt en verifieert. Daarnaast moet je inzicht krijgen in de herkomst van middelen die gebruikt worden voor vastgoedtransacties. Voor klanten met een hoger risicoprofiel, zoals Politically Exposed Persons (PEP’s), is aanvullend onderzoek vereist.
2. UBO-registratie
Je dient de Ultimate Beneficial Owner (UBO) van jouw klant te identificeren. Dit is de natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over de klant, zoals bij zakelijke klanten. Het vaststellen van de UBO is belangrijk om verdachte transacties te herkennen.
3. Meldplicht Ongebruikelijke Transacties
Transacties die ongebruikelijk of verdacht zijn, dien je te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit geldt bijvoorbeeld voor transacties die qua bedrag of werkwijze afwijken van normale praktijken of waarbij jij vermoedt dat de herkomst van middelen niet in orde is.
4. Risicobeoordeling en administratie
Jij bent verplicht om risico’s binnen jouw bedrijf in kaart te brengen en vast te leggen welke procedures en maatregelen zijn genomen om deze risico’s te beperken. Dit risicobeleid moet actueel blijven en regelmatig geëvalueerd worden. Daarnaast moet je alle gegevens rondom cliëntenonderzoeken en meldingen zorgvuldig documenteren en vijf jaar bewaren.
5. Opleidingsverplichting
Makelaars en medewerkers moeten op de hoogte zijn van de Wwft-regels en risico’s. Dit betekent dat jij jouw team regelmatig moet trainen in het herkennen van verdachte situaties en de naleving van de Wwft. Deze opleidingsvereiste is vorm-vrij. Het kan verschillen van het bijwonen van een bijeenkomst, het volgen van een webinar of Permante Educatie over het onderwerp.
Conclusie
De Wwft-verplichtingen vragen om structurele aandacht en een proactieve aanpak binnen jouw kantoor. Door aan deze regels te voldoen, draag jij bij aan een integere sector en help jij mee om financiële criminaliteit te voorkomen.
We willen graag benadrukken dat dit bedrijf dat zich bezighoudt met Wwft-diensten een commerciële partij is die jou kan ondersteunen in jouw Wwft-verplichting, zoals meerdere partijen in de markt. Wij werken samen met Eerlijk Bieden die ook voorziet in een Wwft-check. Ook in Kolibri kun jij meerdere aanbieders vinden.
Vragen over de Wwft?
Onze brancheorganisatie staat uiteraard klaar om jou hierin te ondersteunen. Stel jouw vraag hier op VBO Connect of stuur een e-mail naar: ln.obv@ecivresnedel.
Ook kun jij je wenden tot Alex Vooren, directeur van Stichting Bestrijding Woonfraude en Hennepteelt (SBWH). Hij is aangesteld als vertrouwenspersoon door en voor de vastgoedsector om de meldingsbereidheid van makelaars en taxateurs op het gebied van ondermijning en criminaliteit te vergroten.