De FIU-Nederland is in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) aangewezen als de autoriteit waar ongebruikelijke transacties dienen te worden gemeld door o.a. makelaars. De FIU-Nederland analyseert deze meldingen en brengt transacties en geldstromen in kaart die in verband kunnen worden gebracht met witwassen en onderliggende basisdelicten alsmede financieren van terrorisme.
Ongebruikelijke transacties die door het hoofd van de FIU-Nederland verdacht zijn verklaard, worden ter beschikking gesteld aan de diverse (bijzondere) opsporingsdiensten en inlichtingen- en veiligheidsdiensten. De FIU-Nederland vervult daarmee een belangrijke rol in het voorkomen en opsporen van witwassen, onderliggende delicten en terrorismefinanciering.
Gedurende 2020 zijn er 103.947 transacties verdacht verklaard en gedeeld met de (bijzondere) opsporings-, inlichtingen en veiligheidsdiensten. Een sterke stijging die bij elkaar een waarde vertegenwoordigen van bijna 15 miljard euro. Ook onder makelaars zien we een stijging in het melden van een ongebruikelijk transactie. In 2018 hebben makelaars in totaal 173 keer een melding gedaan, in 2019 waren dit er 227 en in het afgelopen jaar liep dit aantal op tot 246.
Uit één van deze meldingen aan de FIU-Nederland bleek dat een subject een dure woning in Nederland had gekocht. De aankoop was gedeeltelijk gefinancierd met contant geld en gedeeltelijk met geldbedragen afkomstig van een bedrijf. Het subject was een persoon die (zogenaamd) al langere tijd in het buitenland stond ingeschreven.
Feitelijk verbleef hij echter in Nederland. Uit meldingen van ongebruikelijke transacties en na nader onderzoek bleek dat hij ook naar voren kwam bij andere grote vastgoedtransacties. Daarnaast viel op dat de meeste banken zijn rekeningen hadden opgezegd.
In 2018 zijn vervolgens twee politieonderzoeken gestart op basis van verdacht verklaarde transacties voortkomend uit bovenstaande meldingen. Uit die onderzoeken is naar voren gekomen dat het subject onderdeel was van een criminele organisatie met tientallen bedrijven op naam van zowel Nederlandse als buitenlandse katvangers. Deze bedrijven hielden zich bezig met de ogenschijnlijk legale handel in fruit.
Het onderzoeksteam van de politie ontrafelde na grondig onderzoek een andere werkelijkheid. Het bleek hier te gaan om de import van en handel in verdovende middelen. In het najaar van 2020 zijn uiteindelijk meerdere verdachten aangehouden. Een van de verdachte is in eerste aanleg veroordeeld tot een gevangenisstraf van drie jaar. De dure woning en het daar aangetroffen contante geld zijn verbeurd verklaard.
Het blijft dan ook van belang dat leden cliëntenonderzoeken goed blijven uitvoeren en ongebruikelijke transacties melden bij de FUI-Nederland.